Как оценка рисков кредитования меняется с AI

Сбер перевёл оценку рисков корпоративного кредитования на российское ПО

Оценочное время на чтение: 5 минут

• Сбербанк завершил миграцию систем оценки рисков на отечественное программное обеспечение.
• Переход на российское ПО повысил надежность систем и уменьшил время установки.
• Автоматизация и искусственный интеллект помогут улучшить процесс корпоративного кредитования.
• Необходимость изменений была обусловлена стратегией импортозамещения.
• Новые системы оценки рисков значительно повысят безопасность клиентских данных.

Содержание

• Переход на отечественное ПО: что это значит?
• Почему необходимые изменения произошли?
• Как это отразится на процессе корпоративного кредитования?
• Как AI и n8n помогают в контексте этой темы
• Практические рекомендации
• Заключение
• Вопросы и ответы

Переход на отечественное ПО: что это значит?

Сбер завершил переход от таких зарубежных решений, как Pega Platform, Oracle Database и IBM WAS к продуктам, разработанным внутри страны, в частности к системе Platform V от «СберТеха». Этот процесс прошёл бесшовно, без остановок критически важных процессов, что позволило эффективно сохранить функциональность бизнес-приложений. Благодаря использованию российского ПО удалось повысить надежность систем и увеличение частоты обновлений на 60 раз, а время их установки сократилось в 3,6 тыс. раз.

Важность этого шага трудно переоценить — он не только укрепляет позиции Сбербанка, но и показывает готовность крупных корпораций к переходу на внутренние решения при обеспечении безопасности и эффективности.

Почему необходимые изменения произошли?

Стратегия импортозамещения

Один из ключевых факторов, определивших необходимость перехода — это курс государства на импортозамещение. Как отметил Кирилл Меньшов, старший вице-президент Сбербанка, миграция систем оценки рисков — это часть стратегии, которая позволяет не только добиться технологической независимости, но и внедрить масштабируемость, необходимую для будущего развития.

Эта инициатива была воспринята как серьезный шаг на пути к созданию суверенной технологической инфраструктуры, которая сможет учитывать нужды бизнеса в условиях изменений и рисков на рынке.

Как это отразится на процессе корпоративного кредитования?

Новые системы оценки рисков теперь охватывают критически важные модули, такие как контроль кредитных рисков на финансовых рынках и управление потоком задач андеррайтинга. Переход на отечественное программное обеспечение позволяет не только улучшить прозрачность и качество сервисов, но и внедрить более эффективные алгоритмы оценки и мониторинга рисков. Это, в свою очередь, призвано понизить уровень финансовых рисков и повысить безопасность клиентских данных.

Как AI и n8n помогают в контексте этой темы

Поддержка автоматизации процессов и интеграции с искусственным интеллектом сегодня становится неотъемлемой частью развивающегося финансового сектора. С использованием платформы автоматизации n8n можно значительно повысить скорость обработки данных и принятия решений. Например, разделение систем на микросервисы, позволяет легко масштабировать и улучшать отдельные компоненты системы, что снижает затраты и увеличивает надёжность.

Применение AI в новых системах

AI-агенты могут не только оценивать финансовые риски, но и предсказывать их на основе анализа данных, что позволяет улучшить процесс андеррайтинга и минимизировать влияние человеческого фактора. Эти технологии также могут автоматически обрабатывать заявки на кредит, снижая рутинные затраты и ускоряя процесс одобрения.

Практические рекомендации

• Инвестируйте в автоматизацию с использованием n8n для повышения эффективности бизнес-процессов.
• Внедряйте AI для предсказания рисков и анализа данных, чтобы оперативно реагировать на изменения в финансовом состоянии клиентов.
• Разработайте стратегию миграции на отечественные технологии, учитывая требования безопасности и устойчивости.
• Используйте микросервисный подход для управления технологической инфраструктурой, что позволит повысить гибкость и масштабируемость систем.
• Настройте процесс интеграции внутренних решений для поддержки корпоративного кредитования.
• Проводите регулярные обновления и тестирования системы для обеспечения её устойчивости и безопасности.

Заключение

Переход Сбербанка на решение «СберТеха» в области оценки рисков корпоративного кредитования стал важным шагом к технологической независимости и улучшению качества предоставляемых услуг. В рамках этой трансформации автоматизация и использование искусственного интеллекта открывают новые возможности для бизнеса, позволяя не только повысить эффективность процессов, но и снизить риски.

Хотите внедрить AI и автоматизацию под вашу задачу — оставьте заявку на консультацию. Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые разборы и кейсы по AI-автоматизации.

Вопросы и ответы

Что такое импортозамещение?

Импортозамещение — это стратегия, направленная на сокращение зависимости от иностранных технологий и продуктов путём использования внутренних разработок.

Как AI влияет на процессы кредитования?

AI помогает в оценке и предсказании финансовых рисков, что ускоряет процесс андеррайтинга и снижает риски, связанные с человеческим фактором.